易方达平安金融暨反洗钱宣传活动之基金公司电信诈骗监控模型初探

电信诈骗等新型网络违法犯罪严重危害人民群众的财产安全和合法权益,犯罪分子实施电信诈骗获取非法资金后,利用金融机构通过一系列交易将资金转移,形成洗钱风险。据公安部提供的数据,2019年全国共破获电信网络诈骗案件20万起、抓获犯罪嫌疑人16.3万人。

从相关洗钱案例来看,基金业、证券业正逐成为进行洗钱犯罪活动的新领域。为了及时发现并切断不法分子转移非法资金的链条,以风险为本,以金融科技力量为辅,易方达基金对基金业务中涉及电信诈骗的风险监控进行了一些尝试,通过对真实案例的深入分析来探索符合行业风险特征的可疑交易监测分析指标和模型,从而降低洗钱风险,助力平安金融。

此外,包括华为在内的不少企业也纷纷加码光芯片技术领域,加速布局光芯片领域。近些年,一批专注于光电技术和产业发展的投资机构与初创企业,也得到越来越多的关注。(完)

未来,光子芯片将成为5G和人工智能时代的关键基石,5G网络技术快速发展,信息传输容量和速率关系国计民生,光通信产业由此成为各国战略布局的重要领域。谁能率先在光芯片技术上实现突破,谁就能抢占光通信产业链的“制高点”。面对汹涌而至的新一轮科技革命和产业变革,光子也成为中国实现未来技术超越和产业变革的重要抓手。

“真得感谢他们,白天晚上都在不停地巡堤。”余奶奶说,“有他们守护着我们,心里踏实。”

本次光子产业高峰论坛由北京市科学技术委员会和北京经济技术开发区管委会联合主办,北京新材料和新能源科技发展中心、北京电子控股有限责任公司、北京电子城高科技集团股份有限公司、西科控股以及中科创星承办。论坛上举行了共同推动北京光子产业创新发展项目签约仪式,旨在打造光电子产业集群,进一步提升北京光子产业核心竞争力,抢占未来经济及科技发展制高点。同时,论坛还推出“消费光子和信息光子”“工业光子和生物光子”两场专场论坛。

午后的空气滚烫如火。在江西上饶市余干县枫富联圩堤坝上,虽然偶有湖风扑面,仅步行数分钟,就能感觉到全身毛孔都向外散发出热气,汗珠也从额头和后背渗出来。

据了解,通过本次挑战赛选拔,且项目半年内在珠海市落地的创业团队负责人,符合有关条件的可享受珠海市创业项目扶持政策,给予最高500万元的项目资助。

“他们太辛苦了,吃得这么香,是真饿着了。”住在堤坝旁的老奶奶余秀芬前来串门,看见大家吃饭的样子有些心疼。

目前光子技术已经覆盖了信息产生、获取、传输、交换与处理等各个环节,并通过深度融合产生出智能驾驶、智能机器人、新一代通信等新的应用领域,呈现井喷式的发展态势。“光学将成为未来科技的核心,光子科技是中国科技换道超车的大好机遇。”米磊说。

江西上饶市余干县枫富联圩堤坝上,“大溪乡民兵应急排”在巡堤排险。王成前 摄

堤坝上一面红旗被湖风翻卷,“大溪乡民兵应急排”几个大字舒展开来。一群身着绿色迷彩服的防汛人员正在巡堤排险。

他说,目前,整个IT产业正处在“从电到光”的转换过程,现在正是集成光路发展的最佳时间点。相对于电子驱动的集成电路,光子芯片有超高速率,超低功耗等特点,利用光信号进行数据获取、传输、计算、存储和显示的光子芯片,具有非常广阔的发展空间和巨大的潜能。

复赛采取“8分钟路演+7分钟提问”方式举办。专家分组现场观看各团队提交的路演视频,然后经提问线上答辩环节后,在各项目的“专家评分表”上打分,并书面简要评价。最终从20个入围项目中,选拔出8个项目晋级决赛。

在对基金行业电信诈骗案件中的客户画像特征进行分析后,易方达提炼出涉嫌电信诈骗监控的五个核心指标:交易类型、金额、频次、银行扣款失败原因标识和历史成功/失败扣款次数。并围绕五个核心指标,搭建了涉嫌电信诈骗监控模型,对模型进行持续的动态调整、持续跟踪、不断优化。部署实施该涉嫌电信诈骗监控模型近一年的时间,共筛查出预警客户800余名,并对其中18名客户的账户的交易类权限进行限制。实践证明该模型为易方达发现电信诈骗案件线索、打击电信诈骗犯罪作出了一定的贡献。

“珠澳人才创新创业挑战赛”决赛将于本月27日举行,最终晋级的8个项目将在珠海进行现场展示及答辩,评选出获奖名次。

“我们负责枫富联圩枫港段2公里左右范围的险情排查工作,每天24小时值守。”大溪乡退役军人事务站专干、民兵应急排排长吴旺生告诉记者,他们的主要工作是巡堤查险,如果发现堤坝小面积渗水,就及时着手处理,如果发现大的泡泉就迅速请求增援。

一趟走下来,浑身湿透,口干舌燥,感觉身体严重缺水。一到达驻地,众人急忙洗脸,喝水,坐下休息。

这8万步不是在春暖花开时节的闲庭信步,而是顶着烈日酷暑,在堤坝下的杂草从中缓步搜索前行。记者跟随巡查人员一同步行了一个来回,抵达终点时,除了浑身发痒之外,手臂多处被锋锐的杂草叶片划出一道道血痕,脚踝处也被灌木刺伤,疼痛难忍。

夜幕降临,三位小伙换上雨靴,带上手电筒和铁锹朝堤坝走去,“晚上草丛里有蛇出没,穿上雨靴安全一些。”(完)

在日常监测中,易方达通过“人工+科技”的手段对模型参数不断调整。涉嫌电信诈骗资金的交易环节复杂、交易层级较多,要有效发现相关涉案账户,必须结合多种可疑特征,进行综合判断。后续会根据排查中发现的一些正常客户的交易情况和已确认的风险情形作为学习样本供模型持续优化,以实现模型的持续学习与成长。

在众人吃饭的5分钟时间内,记者在进行拍摄工作,身上被无法躲避的蚊子叮咬出十几个大包。

晚上19时许,村里送来饭菜。竹篮里装着四个家常小菜:红烧豆泡,清炒莲藕,辣椒炒肉,清炒茄子。

据介绍,2018年1月,中国工信部发布了中国光电子器件发展五年路线图(2018-2022),其中明确提及了中国光通信器件产业目标:2022年中低端光电子芯片国产化率超过60%,高端光电子芯片的国产化率突破20%;2022年国内企业占据全球光通信器件市场份额的30%以上,有1家企业进入全球前3名。

民兵应急排共有十人,其中有退役军人,有民兵,有普通群众,还有一名特殊的现役军人胡智勇。

“我这段时间休假在家,正好遇上汛情,就主动报名要求到防汛一线”。胡智勇称,这是家乡需要他的时候,必须挺身而出。

米磊在论坛上发表主题演讲。孙自法 摄

“我们分成三个小组,每个小组每小时巡查一遍,巡查一个来回就是四公里。”吴旺生默算了一下,“每人每天步行32公里,大约是8万步。”

十条汉子围着一个小桌站立,盛饭夹菜,五分钟不到,就吃完了晚饭。

驻地设在堤坝旁枫港乡湾头卢家村的一户民房内。大厅内堆放着饮用水、草帽、方便面、雨衣、雨靴、铁锹等物品,供众人休息的房间在二楼,十几平方米房间很简陋,地面摆放着四块硬木板,没有风扇和空调,晚上大家就睡在硬木板上。

“现在的气温还算凉爽。最热的时候是上午10点到下午4点,地表温度超过40摄氏度。”吴旺生告诉记者,巡查人员必须身着厚实的迷彩服,这样可以防止蚊虫叮咬,也能抵挡日光晒伤皮肤,还能防止杂草割伤。

大溪乡民兵应急排巡堤人员围在一起吃晚饭。王昊阳 摄

“人才是第一资源,随着珠澳两地产业合作不断加深,珠海对于高端人才需求也在剧增。”珠海市人力资源和社会保障局相关负责人表示,“珠澳人才创新创业挑战赛”的举办,在促进澳门实现经济适度多元发展的同时,也将推动珠澳之间的人才合作迈向更宽领域、更深层次、更高水平。(完)

近年来,珠海不断推出优惠政策,支持港澳青年人才在珠海市创新创业。如今,在珠海创业就业的港澳人才,不仅可享受租房和生活补贴,而且在购房、子女义务教育、就医等方面还可享受珠海市民待遇。

枫富联圩位于信江和鄱阳湖连接处,全长58公里,圩堤之外是平静的湖面,湖底却暗藏危机。自7月初以来圩堤长期在洪水中浸泡,极易出现渗漏、管涌,5日前曾发生过两百米长的坡面塌方险情,被及时成功处置。

相信在未来,涉嫌电信诈骗监控模型的预警将更加精准,能更有效地发现电信诈骗涉案账户,从而有力配合防范、打击电信诈骗犯罪。易方达将持续投入更多人力、科技等各方面的资源,以风险为本深入推动整个反洗钱工作提质增效,主动积极地发挥反洗钱“第一道防线”的作用。